Ciudad de México, 30 de octubre de 2025 (Infórmate y +).-
El director general de BBVA México, Eduardo Osuna, anunció que, pronto solo podrán recibir remesas los clientes con cuenta bancaria en el banco.
Esta medida tiene como objetivo dar trazabilidad a las transacciones y combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, luego de los recientes escándalos relacionados con entidades bancarias como Intercam y CIBanco, señaladas por el Departamento del Tesoro de los EE. UU.
BBVA México, que actualmente maneja un 95% de las remesas a través de cuentas bancarias, tomará esta decisión para garantizar que todas las transferencias internacionales sean transparentes.
“Es mejor que el 100% se deposite en una cuenta. De esta manera, se asegura la trazabilidad tanto de la entrada como de la salida de los fondos”, explicó Osuna.
La medida forma parte de un esfuerzo conjunto con la Asociación de Bancos de México (ABM) para regular el sistema bancario y frenar las operaciones ilícitas.
Además, la ABM ha recomendado que a partir de 2027, las remesas internacionales solo puedan realizarse entre cuentahabientes, en un esfuerzo por aumentar la seguridad en las transferencias financieras.
Cambios importantes para la banca
A partir de julio de 2026, todos los bancos deberán identificar a quienes depositan o retiran más de 140,000 pesos en efectivo, y se adherirán a las Mejores Prácticas de Sanciones Económicas para evitar delitos relacionados con el lavado de dinero.
Además, las instituciones deberán realizar reportes periódicos sobre tipologías de delitos para Prevenir Lavado de Dinero (PLD).